保标招标网，每日新增160000+招投标信息，一键扫码注册登录，获取千万商机点此去保标招标网

江门市公共资源交易中心交易保证金银行结算账户管理办法

为规范交易保证金银行结算账户的管理，保障交易保证金资金的安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》等相关的法律法规，结合江门市公共资源交易中心(下称中心)的实际情况，制定本办法。

第一章  总则

第一条交易保证金银行结算账户(下称保证金账户)是指中心在银行开立的专项用于办理中心交易保证金资金收付结算的活期存款账户。

第二条任何人不得利用保证金账户进行逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动，禁止借用或出租银行账户。

第三条中心应及时清理、停用、撤销不符合中心要求及不需使用的保证金账户。

第四条保证金账户的开立、使用、变更和撤销的管理由中心财务部负责。

第二章  保证金账户的开立

第五条中心根据工作需要选择开户银行，报市财政局审批同意后，在相应银行开设保证金账户。中心技术服务部向开户银行提供中心电子系统的技术要求。

第六条保证金账户留存的印鉴不得少于两枚，留存印鉴必须分开人员保管，不得集中一人负责。

第七条按照《中华人民共和国票据法》的有关规定，加强对银行票据的管理，各类票据必须妥善保管，并按规定使用。

第八条 保证金账户的上线启用按照以下步骤操作：

(一) 检测调试：开户银行根据中心电子系统的技术要求，完成行内系统开发后，向中心申请检测调试，系统开发供应商对银行系统进行验证，并出具检测报告，提交中心技术服务部。

(二) 中心审定：中心技术服务部根据系统开发商提供的检测报告，出具是否可以接入上线的意见，并向各部门通报检测通过的开户银行信息、上线接入系统计划。财务部及业务部门根据业务要求确认是否接入。

(三) 上线：相关保证金账户的开户银行在系统接入前和中心签订合作协议。系统开发供应商根据各部门要求，完成开户银行接入上线前的各项准备工作，并按计划接入系统。

第三章 保证金账户的使用

第九条保证金账户上线启用后，通过江门市公共资源电子交易系统开展的业务原则上均需要通过保证金电子管理系统(下称：保证金系统)进行相关保证金的交纳、退回和划转。交易文件或相关法律法规另有规定的除外。

保证金系统应确保交易保证金能及时、准确、完整、足额地收付，实行封闭管理，任何人不得干预系统的正常运作，特殊情况下，按照《江门市公共资源交易中心信息系统突发事件应急处理规定》办理。

保证金系统由中心技术服务部进行日常维护和管理，并严格按照《江门市公共资源交易中心信息系统日常维护管理规定》执行，确保系统安全、稳定地运行。

第十条 保证金账户支持银行转账方式结算，不支持现金结算。

第十一条保证金的退回遵循原路退回的原则。根据业务需要退本金同时退利息的，开户银行必须按银行同期的活期存款利率结息，不得动用保证金账户资金。

第十二条交易保证金转成交价款和其他情形需将保证金划转至指定账户的，通过增加收款账户，按照《江门市公共资源交易中心保证金电子管理系统使用规程》办理。

第十三条对保证金账户的收支通过中心专项核算。保密期资金参照会计核算中的未达账项处理。

第十四条中心收到保证金账户的银行对账单后，必须认真核对解密期资金的收付情况，财务账面与账户解密期的银行对账单不相符的，应查明原因，及时处理。

第四章 保证金账户信息的保密

第十五条保证金账户根据业务需要，以投标截止时间或竞价结束作为时点，在该时点前为账户保密期，在该时点后为账户解密期。

第十六条在账户保密期内，账户信息须保密，包括付款人名称、资金到账时间、金额、用途。

第十七条账户保密期内的账户信息，对所有人员和机构保密。

第十八条系统开发商及其所有人员不得登录保证金系统，如遇特殊原因需要登录后台查询的，按照《江门市公共资源交易中心信息系统日常维护管理规定》和《江门市公共资源交易中心信息系统突发事件应急处理规定》办理，同时相关人员对保证金系统内的各项数据保密。

第十九条系统开发商、开户银行和中心人员必须严格遵守保密规定，对保密期的各类信息进行保密，不得以任何方法泄漏或公开予其他第三人，不得为自己或其他人的利益使用该信息。违反上述规定者，应承担一切经济和法律责任。系统开发商的人员或开户银行的人员违反上述规定的，相应系统开发商或开户银行应负连带责任。

第五章

第二十条对开户银行进行服务质量跟踪记录，服务过程中出现的故障分为一般故障和严重故障，具体分类见附件《开户银行服务故障分类指标表》(下称《故障分类指标表》。

第二十一条对开户银行服务过程中出现的故障采取的处理办法：

(一)一般故障：开户银行应及时出具相关故障的报告，说明故障原因，并及时进行处理。中心对一般故障的处理办法是暂停该银行保证金及相关收款入口1个月至3个月，并责令限期整改，逾期未能有效整改的则自动延期。如在一年内累计出现一般故障3次及以上的暂停该银行保证金及相关收款入口6个月，如恢复后仍出现同类故障的，参照严重故障执行。

(二)严重故障：开户银行应及时出具相关故障的报告，说明故障原因，并及时进行处理。中心对严重故障的处理办法是暂停该银行保证金及相关收款入口不少于6个月，并责令限期整改，逾期未能有效整改的则自动延期。

第二十二条中心财务部或技术服务部牵头，根据业务部门提供的故障发生情况，对照《故障分类指标表》进行故障分类，提出相应的处理方案，经相关部门会签后，呈报中心领导审批。审定后，向各部门通报处理结果。

第二十三条技术服务部联合系统开发商负责跟踪管理保证金系统升级及优化工作，开户银行应根据工作方案同步更新行内系统，逾期未能完成升级改造，或未能检验通过的，暂停对接该银行收款入口，另行恢复时，按照本办法第八条上线启用的程序执行。

第六章  附则

第二十四条本办法由江门市公共资源交易中心负责解释。

第二十五条 本办法自发布之日起执行。